某AAA级公司（简称A公司）目前可以在货币市场以中央银行基准利率融资，而它在资本市场的固定融资成本为9%。该公司有较好的短期现金流来应对短期债务。另一BBB级公司（简称B公司）在货币市场的融资成本为中央银行基准利率加0.5%，但它在资本市场的固定融资成本达到11%。该公司希望得到固定利率的长期融资，以弥补其长期投资的资本缺口。现在
A:B两个公司利用各自的融资优势分别从银行获得固定利率的长期贷款和浮动利率的短期贷款，同时通过经纪商安排进行利率互换。假设双方协议的互换名义贷款本金为1亿元，协议期限为三年，当前中央银行基准利率为6%。请回答以下问题：（1）如果
A:B公司分别根据各自的融资优势申请贷款，实际贷款情况如何？（2）如果A公司在利率互换中愿意接受0.5%的成本节约，经纪商佣金为0.2%并由B公司承担，经过利率互换，双方实际承担的利率支付水平是多少？B公司通过利率互换节约了多少利息成本？（3）利率互换的主要风险是什么？