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- 1.按客户洗钱或恐怖融资风险的高低，银行客户划分为（）等级标准。 选项： A、高风险客户 B、中风险客户 C、低风险客户 D、无风险客户
- 2.【单选题】金融机构应建立三个反洗钱基本制度包括()、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。 A. 反洗钱内控制度 B. 客户身份识别制度 C. 客户风险等级划分制度 D. 报告涉嫌恐怖融资制度
- 3.我行根据客户风险的等级评级结果将客户洗钱风险划分为（）。 选项： A:低风险客户 B:较低风险客户 C:一般风险客户 D:较高风险客户 E:高风险客户
- 4.金融机构在与客户建立业务关系、办理规定金额以上一次性交易和业务关系存续期间，怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资的，或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑的，应当开展客户尽职调查，采取以下尽职调查措施: 选项： A:识别客户身份，并通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份 B:了解客户建立业务关系和交易的目的和性质，并根据风险状况获取相关信息 C:对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，了解客户的资金来源和用途，并根据风险状况采取强化的尽职调查措施 D:对于客户为法人或者非法人组织的，识别并采取合理措施核实客户的受益所有人
- 5.金融机构在与客户建立业务关系、办理规定金额以上一次性交易和业务关系存续期间，怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资的，或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑的，应当采取哪些措施开展客户尽职调查 选项： A:识别客户身份，并通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份； B:了解客户建立业务关系和交易的目的和性质，并根据风险状况获取相关信息； C:对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，了解客户的资金来源和用途，并根据风险状况采取强化的尽职调查措施 D:对于客户为法人或者非法人组织的，识别并采取合理措施核实客户的受益所有人
- 6.金融机构在与客户建立业务关系、办理规定金额以上一次性交易和业务关系存续期间，怀疑客 户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资的，或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存 疑的，应当开展客户尽职调查，采取以下尽职调查措施（ ）。 选项： A:识别客户身份 B:了解客户建立业务关系和交易的目的和性质 C:对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，了解客户的资金来源和用途，并根据风险状况采取强化 D:对于客户为法人或者非法人组织的，识别并采取合理措施核实客户的受益所有人
- 7.金融机构在与客户建立业务关系、办理规定金额以上一次性交易和业务关系存续期间，怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资的，或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑的，应当开展客户尽职调查，采取以下尽职调查措施（ ）。 选项： A:识别客户身份 B:了解客户建立业务关系和交易的目的和性质 C:对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，了解客户的资金来源和用途，并根据风险状况采取强化的尽职调查措施 D:对于客户为法人或者非法人组织的，识别并采取合理措施核实客户的受益所有人 E: F: G:A,B,C,D
- 8.对客户进行风险等级划分，将客户划分为低风险客户、较低风险客户、中风险客户、较高风险客户和高风险客户五个级别。 选项： A:正确 B:错误
- 9.“了解客户”具体措施不包括（）。 选项： A、使用可靠的、独立来源的文件、数据或信息对客户身份进行识别与核实 B、采取措施对客户办理的所有交易进行审查并形成整体判断 C、对客户背景开展尽职调查 D、按照风险等级对客户进行分类管理
- 10.根据客户开立个人银行结算账户时所收集的开户意愿核实、客户身份识别、本地居民识别等，将客户风险等级划分为低风险、高风险。 选项： A:对 B:错
- 11.根据客户风险偏好的不同，可以将客户分为( )。 选项： A: 风险厌恶型 B: 风险偏好型 C: 风险挑战型 D: 风险抗拒型
- 12.按照客户等级可以将客户划分为（）A.风险客户B.一般客户C.普通客户D.潜力客户E.中高端客户
- 13.柜面人员、营销人员、客户经理等直接接触客户的一线员工应充分发挥了解客户、熟悉业务的优势,配合反洗钱中心开展大额交易和可疑交易报告工作,具体包括:( ) 选项： A:负责在客户身份识别及业务办理过程中主动识别、分析异常交易或行为,自主报告,并对主动识别且反洗钱系统未提取的可疑交易进行增录 B:根据反洗钱中心工作需要,协助提供交易信息、开展客户身份识别,进行相关调查,修改客户错误信息,并做好资料保存工作 C:负责对可疑交易报告所涉及客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续风险控制措施 D:负责动态关注客户,如发生公检法查冻扣、金融制裁、外部风险信息报道或客户疑似洗钱等情况时,及时跟踪报告风险信息
- 14.客户风险等级评定可参考的地域要素包括： 选项： A、某国（地区）受反洗钱监控或制裁的情况 B、某国（地区）洗钱风险提示的情况 C、某国（地区）的上游犯罪状况 D、特殊的金融监管风险
- 15.按照客户对风险态度的不同，可将客户划分为（）。 选项： A:风险偏好型 B:风险中立型 C:风险忽略型 D:风险关注型 E:风险厌恶型
- 16.7.针对在我行客户风险等级分类系统中被认定为高风险等级的客户，不需要采取加强型尽职调查 选项： A:正确 B:错误
- 17.针对在我行客户风险等级分类系统中被认定为高风险等级的客户，不需要采取加强型尽职调查。（0.2分） 选项： A:正确 B:错误
- 18.柜面人员、营销人员、客户经理等直接接触客户的一线员工应充分发挥了解客户、熟悉业务的优势，配合反洗钱中心开展大额交易和可疑交易报告工作，具体包括：（ ） 选项： A:负责在客户身份识别及业务办理过程中主动识别、分析异常交易或行为，自主报告，并对主动识别且反洗钱系统未提取的可疑交易进行增录；对主动识别且反洗钱系统未提取的大额交易进行增录 B:根据反洗钱中心工作需要，协助提供交易信息、开展客户身份识别，进行相关调查，修改客户错误信息，并做好资料保存工作 C:负责对可疑交易报告所涉及客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续风险控制措施 D:负责动态关注客户，如发生公检法查冻扣、金融制裁、外部风险信息报道或客户疑似洗钱等情况时，及时跟踪报告风险信息
- 19.5.针对在我行客户风险等级分类系统中被认定为高风险等级的客户，不需要采取加强型尽职调查。(&) 选项： A:正确 B:错误
- 20.客户洗钱风险评估中评估指标不包含（ ）。 选项： A:客户特性风险子项 B:职业风险子项 C:地域风险子项 D:业务风险子项
- 21.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ ）和（ ），有效识别（ ）。（ ） 选项： A、交易性质 B、交易目的 C、交易的受益人 D、交易的资金风险
