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- 1.邮政储蓄机构应严格审查下述异常开户情形，为客户办理业务时，根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应拒绝开户和拒绝开通电子银行：（ ）。 选项： A:不配合客户身份识别 B:有组织同时或者分批开立账户 C:开户理由不合理 D:开立业务与客户身份不相符 E:有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动
- 2.对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，营业机构有权拒绝开户，并根据客户及其申请业务的风险状况，采取（）、（）等措施，必要时应当（）。 选项： A:延长开户审查期限 B:加大客户尽职调查力度 C:拒绝开户
- 3.为客户办理业务时，出现以下哪些情况时候，应严格审查下述异常开户情形，根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应拒绝开户。（ ） 选项： A:不配合客户身份识别 B:有组织同时或者分批开立账户 C:开立业务与客户身份不相符 D:有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动
- 4.对于（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户。A.不配合客户身份识别B.有组织同时或分批开户C.开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动
- 5.对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户。 选项： A:正确 B:错误
- 6.为客户办理业务时，应严格审查下述异常开户情形，根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应拒绝开户 选项： A:正确 B:错误
- 7.各机构应严格审查异常开户情形，根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应拒绝开户。以下属于异常开户情形的有（） 选项： A:不配合客户身份识别 B:有组织同时或分批开户 C:开户理由不合理 D:开立业务与客户身份不符
- 8.按照监管要求，以下哪些情况下，分支机构应根据客户及其申请业务的风险状况，采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户。 选项： A:有组织同时或分批开户 B:开户理由不合理 C:开立业务与客户身份不相符 D:有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形
- 9.出现（ ）等异常开户情形时，邮储机构应严格审查，根据客户及其申请业务的风险状况，加大客户尽职调查力度，必要时应拒绝开户和拒绝开通电子银行。 选项： A:开户理由不合理 B:开立业务与客户身份不相符 C:有组织同时开立账户 D:连续多笔办理开户
- 10.为客户办理业务时，应严格审查异常开户情形，根据客户及其申请业务的()，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应拒绝开户。 选项： A:业务性质 B:风险状况 C:金额大小 D:业务类型
- 11.根据《中国邮政储蓄银行个人本外储蓄业务制度（2020年修订版）》，邮政储蓄机构应严格审查以下异常开户情形，为客户办理业务时，根据客户及其申请业务的风险状况，加大客户尽职调查力度，必要时应拒绝开户和拒绝开通电子银行。 选项： A:不配合客户身份识别，对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的 B:有组织同时或者分批开立账户 C:开户理由不合理 D:开立业务与客户身份不相符
- 12.根据《安徽农村商业银行系统客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》代理开户业务的身份识别，开户申请人开立个人银行账户或者办理其他个人银行账户业务，必须由开户申请人本人亲自办理。 选项： A:正确 B:错误
- 13.关于个人银行账户实名制的要求中，以下说法错误的是（） 选项： A:A.不得为身份不明的开户申请人开立银行账户 B:B.如有客户要求，可开立匿名银行账户 C:C.对开户申请人开户意愿进行核实 D:D.需核验客户身份信息
- 14.银行在为个人客户开立银行账户时，以下不属于个人账户实名制要求的是（）A、按照客户要求开立匿名账户B、为开户申请人开立个人账户时，应核验其身份信息C、对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性进行核实D、对开户申请人开户意愿进行核实
- 15.银行在为个人客户开立银行账户时，以下不属于个人账户实名制要求的是（） 选项： A、按照客户要求开立匿名账户 B、为开户申请人开立个人账户时，应核验其身份信息 C、对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性进行核实 D、对开户申请人开户意愿进行核实
- 16.对下列哪些对公客户办理开户时，客户经理需开展加强型尽职调查？
- 17.开展尽职调查的目的是（ ）。 选项： A:充分“了解你的客户” B:掌握客户真实信息 C:核实客户开户意愿 D:了解客户经营状况
- 18.邮政储蓄机构办理以下( )业务时，需对客户尽职调查。 选项： A: 定活两便开户 B: 绿卡户密码重置 C: 账户升级 D: 联系电话核实登记
- 19.办理银行活期储蓄业务开户时，以下操作不正确的是（）。A.开户申请书必须由客户本人或代办人填写B.如需开立个人结算账户，可以由他人代办C.客户必须以实名在银行开立账户D.大额开户交易须经授权主管复核、授权
- 20.“了解客户”具体措施不包括（）。 选项： A、使用可靠的、独立来源的文件、数据或信息对客户身份进行识别与核实 B、采取措施对客户办理的所有交易进行审查并形成整体判断 C、对客户背景开展尽职调查 D、按照风险等级对客户进行分类管理
- 21.对低风险客户可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。()A.正确B.错误
