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- 1.商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度，说法不正确的是（）。 选项： A、A：个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人 B、B：对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核 C、C：审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定 D、D：审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
- 2.商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（ ）。 选项： A:引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品 B:建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估 C:向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品 D:按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务
- 3.商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（ ）。选项： A:向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品; B:引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品; C:建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估; D:按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务
- 4.商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。（ ） 选项： A:正确 B:错误
- 5.商业银行应当建立个人理财顾问服务的____，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。 选项： A:A：跟踪评估制度 B:B：评估制度 C:C：定期评估制度 D:D：后续评估制度
- 6.商业银行开展个人理财业务时，下列做法错误的是()。 选项： A:按照符合客户利益和风险承受能力的原刚，审填尽责地开展个人理财业务 B:建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估 C:引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品 D:优先向客户推荐可能会获得股高收益的理财产品
- 7.商业银行应当建立个人理财顾问服务的（）制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。 选项： A:反馈汇报 B:跟踪评估 C:预警提示 D:联动检查
- 8.(判断题) 商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。() 选项： A:正确 B:错误
- 9.商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果。（ ） 商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。（ ） 选项： A:正确 B:错误
- 10.个人理财业务人员可以通过()与客户建立信任。 选项： A、关注客户的抱怨 B、多与客户沟通 C、给客户专业的形象 D、个人理财的后续服务以及评估
- 11.【多选题】71.下列()颁布,标志者商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。 A. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 B. 《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》 C. 《商业银行个人理财业务风险管理指引》 D. 《商业银行理财产品销售管理办法》 E. 《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》
- 12.商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务,是我国商业银行个人理财业务的萌芽阶段,该阶段是()
- 13.①向个人客户提供综合理财服务 ②向所有客户销售理财计划 ③接受客户的委托与授权 ④按照自己的投资计划与方式进行投资和资产管理按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行可以提供的业务有（ ）。选项： A:①② B:①③ C:①②③ D:①③④
- 14.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的（）等专业化服务。 选项：A．财务分析B．投资建议C．个人投资产品推介D．财务规划
- 15.商业银行个人理财业务人员包括（）。 选项： A、销售投资型产品的业务人员 B、为客户提供财务分析、财务规划的业务人员 C、一般新业务咨询人员 D、为客户提供投资建议的业务人员 E、销售理财计划的业务人员
- 16.下列商业银行的理财顾问服务环节，顺序在“建立投资组合”之后的是（ ）。A、风险分析B、资产管理目标分析C、客户资产评估D、绩效评估
- 17.下列商业银行的理财顾问服务环节，顺序在“建立投资组合”之后的是()。 选项： A、风险分析 B、资产管理目标分析 C、客户资产评估 D、绩效评估
- 18.商业银行理财顾问服务向客户提供()和个人投资产品推介等专业化服务 选项： A、财务目标确认、基础规划、绩效评估 B、风险分析、客户资产预测、建立投资组合 C、基本资料收集、资产分析、财务目标确认 D、财务分析、财务规划、投资建议
- 19.商业银行应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动，按照()的原则制定个人理财业务人员的工作守则和工作规范。 选项： A:防止误导客户或不当销售 B:客户自愿 C:从严治行 D:个人发展与企业发展相结合
- 20.商业银行理财顾问服务向客户提供( ）和个人投资产品推介等专业化服务。C 选项： A:风险分析、客户资产预测、建立投资组合 B:财务目标确认、基础规划、绩效评估 C:财务分析、财务规划、投资建议 D:基本资料收集、资产分析、财务目标确认
