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- 1.金融机构在与客户建立业务关系、办理规定金额以上一次性交易和业务关系存续期间，怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资的，或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑的，应当开展客户尽职调查，采取以下尽职调查措施（ ）。 选项： A:识别客户身份 B:了解客户建立业务关系和交易的目的和性质 C:对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，了解客户的资金来源和用途，并根据风险状况采取强化的尽职调查措施 D:对于客户为法人或者非法人组织的，识别并采取合理措施核实客户的受益所有人 E: F: G:A,B,C,D
- 2.金融机构在与客户建立业务关系、办理规定金额以上一次性交易和业务关系存续期间，怀疑客 户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资的，或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存 疑的，应当开展客户尽职调查，采取以下尽职调查措施（ ）。 选项： A:识别客户身份 B:了解客户建立业务关系和交易的目的和性质 C:对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，了解客户的资金来源和用途，并根据风险状况采取强化 D:对于客户为法人或者非法人组织的，识别并采取合理措施核实客户的受益所有人
- 3.金融机构在与客户建立业务关系、办理规定金额以上一次性交易和业务关系存续期间，怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资的，或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑的，应当采取哪些措施开展客户尽职调查 选项： A:识别客户身份，并通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份； B:了解客户建立业务关系和交易的目的和性质，并根据风险状况获取相关信息； C:对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，了解客户的资金来源和用途，并根据风险状况采取强化的尽职调查措施 D:对于客户为法人或者非法人组织的，识别并采取合理措施核实客户的受益所有人
- 4.根据《中国邮政储蓄银行个人金融业务反洗钱工作实施细则（2020年版）》。以下哪些客户应开展客户身份和交易背景方面的强化尽职调查（） 选项： A、洗钱风险等级为高风险的客户 B、来自低风险国家或地区的客户 C、疑似命中洗钱风险监控名单等客户 D、来自高风险国家或地区的客户
- 5.柜面人员、营销人员、客户经理等直接接触客户的一线员工应充分发挥了解客户、熟悉业务的优势，配合反洗钱中心开展大额交易和可疑交易报告工作，具体包括：（ ） 选项： A:负责在客户身份识别及业务办理过程中主动识别、分析异常交易或行为，自主报告，并对主动识别且反洗钱系统未提取的可疑交易进行增录；对主动识别且反洗钱系统未提取的大额交易进行增录 B:根据反洗钱中心工作需要，协助提供交易信息、开展客户身份识别，进行相关调查，修改客户错误信息，并做好资料保存工作 C:负责对可疑交易报告所涉及客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续风险控制措施 D:负责动态关注客户，如发生公检法查冻扣、金融制裁、外部风险信息报道或客户疑似洗钱等情况时，及时跟踪报告风险信息
- 6.（）指暂时关闭企业账户网上银行功能及单位卡在ATM、POS等渠道办理业务功能，仅限通过柜面办理业务。 选项： A:暂停非柜面业务 B:停止支付 C:中止账户业务 D:控制措施
- 7.关于储蓄机构业务办理过程中无纸化相关规定，下列说法正确的有（）。 选项： A:柜面无纸化包括柜面免填单、回单电子化等环节 B:实行柜面无纸化的网点必须加强各个业务处理环节的控制风险 C:客户办理业务时，柜员应认真核对对客户口述的业务种类、金额等交易所需信息，确保按客户口述内容进行系统操作 D:客户进行交易信息确认进，需提醒客户核对客户、业务种类和金额等关键信息
- 8.29.储蓄机构业务办理过程中无纸化相关规定，说法正确的有（）。 选项： A:柜面无纸化包括柜面免填单、回单电子化等环节 B:实行柜面无纸化的网点必须加强各个业务处理环节的控制风险 C:客户办理业务时，柜员应认真核对客户口述的业务种类、金额等交易所需信息，确 保按客户口述内容进行系统操作 D:客户进行交易信息确认时，需提醒客户核对户名、业务种类和金额等关键信息
- 9.对于洗钱高风险等级客户，如无特殊理由，应限制其（）业务。 选项： A、柜面 B、非柜面 C、大额取现
- 10.收单机构应当强化业务和风险管理措施,建立对特约商户的风险评级制度,对于风险等级较高的特约商户,收单机构应当采取的措施有() 选项： A、限制开通的受理卡种和交易类型 B、强化交易检测 C、设置交易限额 D、关闭网络支付接口
- 11.金融机构在（）怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资的，或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑的，应当开展客户尽职调查 选项： A:与客户建立业务关系 B:办理规定金额以上一次性交易 C:业务关系存续期间 D:客户关系已终止后
- 12.按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，客户申请办理柜面业务时，银行业金融机构应采取（）等方式告知客户其办理的业务性质、金额并得到客户确认，确保根据客户真实意愿办理业务 选项： A、凭证签字 B、语音自助提示 C、屏幕自助显示 D、风险提示
- 13.柜面人员、营销人员、客户经理等一线员工应充分发挥了解客户、熟悉业务的优势，开展客户身份识别、反洗钱名单监控、客户身份资料和交易记录保存工作，主动报告大额交易和可疑交易，配合反洗钱中心开展可疑交易分析等作业，留存必要工作记录。 选项： A:正确 B:错误
- 14.柜面人员、营销人员、客户经理等一线员工应充分发挥了解客户、熟悉业务的优势，开展（ABD）工作，主动报告大额交易和可疑交易，配合反洗钱中心开展可疑交易分析等作业，留存必要工作记录。 选项： A:客户身份识别 B:反洗钱名单监控 C:本机构反洗钱管理 D:客户身份资料和交易记录保存
- 15.为客户办理业务时，应严格审查下述异常开户情形，根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应拒绝开户 选项： A:正确 B:错误
- 16.对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，营业机构有权拒绝开户，并根据客户及其申请业务的风险状况，采取（）、（）等措施，必要时应当（）。 选项： A:延长开户审查期限 B:加大客户尽职调查力度 C:拒绝开户
- 17.邮邮政储蓄机构应严格审查（）异常开户情形，为客户办理业务时，根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施加大客户尽职调查力度，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应拒绝开户和拒绝开通电子银行.A.不配合客户身份识别，对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的B.开户理由合理C.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动D.开立业务与客户身份相符
- 18.以下说法错误的是（ ）。 选项： A:业务系统提示客户为政治公众人物、国际组织高级管理人员及其特定关系人的，应通过与客户面谈、实地调查、获取客户辅助身份证明材料等方式开展特别身份识别。 B:采取特别身份识别措施后，申请与上述特定自然人客户建立或维持业务关系的，应向相应业务主管部门提交开展客户身份识别获取的相关材料和客户尽职调查情况说明。 C:业务主管部门在进行审核时只需要审核提交的客户相关材料是否充足、有效 D:对于政治公众人物、国际组织高级管理人员客户身份识别其他未尽事宜，按照行内客户身份识别相关规定执行。
- 19.以下说法错误的是（ ）。 选项： A:业务系统提示客户为政治公众人物、国际组织高级管理人员及其特定关系人的应通过与客户面谈、实地调查、获取客户辅助身份证明材料等方式开展特别身份识别。 B:采取特别身份识别措施后申请与上述特定自然人客户建立或维持业务关系的应向相应业务主管部门提交开展客户身份识别获取的相关材料和客户尽职调查情况说明。 C:业务主管部门在进行审核时只需要审核提交的客户相关材料是否充足、有效 D:对于政治公众人物、国际组织高级管理人员客户身份识别其他未尽事宜按照行内客户身份识别相关规定执行。
- 20.对于（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户。A.不配合客户身份识别B.有组织同时或分批开户C.开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动
