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- 1.市场提供给A公司借款的固定利率为5.7%，浮动利率为LIBOR+0.2%；B公司固定利率为6.6%，浮动利率为LIBOR+0.5%，相同币种下，两个公司通过银行进行利率互换，假设银行总的收费不高于0.2%，下列表述正确的是（） 选项： A、A公司和B公司总的融资成本可以节约0.1％以上 B、A公司用固定利率触资与B公司的浮动利率触资进行互换，可以降低A公司的融资成本 C、A公司的浮动利率融资成本不可能降低到LIBOR+0.2％以下 D、A公司和B公司的利率互换采用全额支付方式
- 2.如果A企业与B企业的筹资渠道及利率如下，A企业固定利率融资成本是10%，浮动利率融资成本是LIBOR+2%。B企业固定利率融资成本是8%，浮动利率融资成本是LIBOR+1%。双方进行利率互换后，总共节约多少融资成本() A: 1% B: 2% C: 4% D: 5%
- 3.如果A企业与B企业的筹资渠道及利率如下，A企业固定利率融资成本是9%，浮动利率融资成本是LIBOR+4%；B企业固定利率融资成本是8%，浮动利率融资成本是LIBOR+1%。双方进行利率互换后，总共节约多少融资成本? 选项： A:.01 B:.02 C:.04 D:.05
- 4.如果A企业与B企业的筹资渠道及利率如下，A企业固定利率融资成本是9%，浮动利率融资成本是LIBOR+4%；B企业固定利率融资成本是8%，浮动利率融资成本是LIBOR+1%。双方进行利率互换后，总共节约多少融资成本? 选项： A:0.01 B:0.02 C:0.0.4 D:0.06
- 5.如果A企业与B企业的筹资渠道及利率如下，A企业固定利率融资成本是9%，浮动利率融资成本是LIBOR+4%；B企业固定利率融资成本是8%，浮动利率融资成本是LIBOR+1%。双方进行利率互换后，总共节约多少融资成本? 选项： A:0.01 B:0.02 C:0.04 D:0.05
- 6.A公司借入固定利率资金的成本是10%,浮动利率资金的成本是LIBOR+0.25%;B公司借入固定利率资金的成本是12%,浮动利率资金的成本是LIBOR+0.75%。假设A希望借入浮动利率借款,B希望借入固定利率借款,且双方通过互换平分收益,请问如下四个选项中正确的是()? 选项： A、两家公司的总成本共节约了1.5% B、两家公司应进行交叉货币利率互换 C、A公司互换后的融资总成本为:LIBOR-0.5% D、两家公司互换后的融资总成本为LIBOR+10.75%
- 7.A公司借入固定利率资金的成本是10%,浮动利率资金的成本是LIBOR+0.25%;B公司借入固定利率资金的成本是12%,浮动利率资金的成本是LIBOR+0.75%。假设A希望借入浮动利率借款,B希望借入固定利率借款,且双方通过互换平分收益,请问如下四个选项中正确的是()? A: 两家公司的总成本共节约了1.5% B: 两家公司应进行交叉货币利率互换 C: A公司互换后的融资总成本为:LIBOR-0.5% D: 两家公司互换后的融资总成本为LIBOR+10.75%
- 8.如果A企业与B企业的筹资渠道及利率如下，A企业固定利率融资成本是9%，浮动利率融资成本是LIBOR+4%；B企业固定利率融资成本是8%，浮动利率融资成本是LIBOR+1%。双方进行利率互换后，总共节约多少融资成本? 选项： A:A..01 B: B..02 C: C..04 D: D..05
- 9.若银行需要增加利率敏感性资产，可采取的利率掉期策略有? 固定利率负债与浮动利率负债互换浮动利率负债与固定利率负债互换; ;固定利率资产与浮动利率资产互换;;浮动利率资产与固定利率资产互换
- 10.假设有甲乙两个公司,甲公司想借入浮动利率资金,乙公司想借入固定利率资金,两家公司信用等级不同,甲公司信用等级高于乙公司,他们的筹资成本如下表所示:甲公司乙公司固定利率借款成本8%10%浮动利率借款成本LIBOR+0.5%LIBOR+1.9%甲乙两公司签订利率互换协议，由甲公司借入固定利率资金，乙公司借入浮动利率资金，然后互换，双方商定平分节约的筹资成本，甲乙两公司实际的筹资成本为多少？
- 11.如果A企业与B企业的筹资渠道及利率如下，A企业固定利率融资成本是10%，浮动利率融资成本是LIBOR+2%。B企业固定利率融资成本是8%，浮动利率融资成本是LIBOR+1%。如果互换双方对获得的融资成本的节约进行平均分配，那么各自的融资成本分别为( )。 A: A企业的融资成本为9.5%，B企业的融资成本为LIBOR+0.5% B: A企业的融资成本为9.5%，B企业的融资成本为LIBOR+1% C: A企业的融资成本为10%，B企业的融资成本为LIBOR+0.5% D: A企业的融资成本为10%，B企业的融资成本为LIBOR+1%
- 12.甲公司借入固定利率资金的成本是10%，浮动利率资金的成本是LIBOR+0.25%;乙公司借入固定利率资金的成本是12%，浮动利率资金的成本是LIBOR+0.75%。（2）通过利率互换，甲乙公司的总融资成本为____
- 13.【多选题】甲公司接入固定利率资金的成本是10%,浮动利率资金的成本是LIBOR 0.25%;一公司接入固定利率资金的成本是12%,浮动利率资金的成本是LIBOR 0.75%。假定甲公司希望接入浮动利率资金,乙公司希望接入固定利率资金,且数额相近。 如果甲乙两公司应该如何操作降低融资成本()。A. 甲公司借入固定利率资金，乙公司借入浮动利率资金。B. 甲公司借入浮动利率资金，乙公司借入固定利率资金，并进行利率互换。C. 甲公司替乙公司支付浮动利率LIBOR-0.5%，乙公司替甲公司支付固定利率10%。D. 甲公司替乙公司支付浮动利率LIBOR-0.5%，乙公司替甲公司支付固定利率10.75%
- 14.甲、乙两公司都要筹措一笔资金。甲需要一笔浮动利率贷款,而乙需要一笔固定利率资金。由于信用等级不同,他们的筹资成本也如下图所示:美元固定利率贷款 美元浮动利率贷款甲公司 5.9% LIBOR 0.25%乙公司 7% LIBOR 0.75%问他们之间是否存在互换的可能?潜在的总成本节约是多少?如果由一家丙银行安排互换,使总成本节约在三家之间平均分配,请给出一种可能的安排?
- 15.[单选题]假设甲公司融资的固定利率为10%，浮动利率为LIBOR；乙公司融资的固定利率为12%，浮动利率为LIBOR+1%；甲公司希望获得浮动利率，乙公司希望获得固定利率。那么两公司一共可以节约多少融资成本 A 0.005 B 0.01 C 0.015 D 0.02
- 16.企业向银行借入长期借款，若预测市场利率将上升，企业应与银行签订（）。 选项： A、浮动利率合同 B、固定利率合同 C、有补偿余额合同 D、周转信贷协定
- 17.企业向银行借入长期借款，若预测市场利率将下降，企业应与银行签订()。 选项： A、浮动利率合同 B、固定利率合同 C、有补偿余额合同 D、周转信贷协定
- 18.企业向银行借入长期借款,若预测市场利率将下降,企业应与银行签订( ) 。 选项： A、浮动利率合同 B、固定利率合同 C、有补偿余额的合同 D、周转信贷协定
- 19.银行间市场利率互换是按照（ ）报价的。选项： A:固定端年化利率; B:浮动端年化利率; C:固定端与浮动端利率的差额; D:在基准利率上加减点
- 20.3.甲公司借入固定利率资金的成本是10%,浮动利率资金的成本是LBOR 0.25%乙公司借入固定利率资金的成本是12%,浮动利率资金的成本是LBOR 0.75%。假定甲公司希望借入浮动利率资金,乙公司希望借入固定利率资金。甲乙公司均需要借入一笔年期的100万借款。问(1)哪家公司在浮动利率市场上有竞争优势?(2)给出合适的贷款和互换方案,使两家公司受益相同3)在此方案下,甲公司5年内能节省多少利息费用?
- 21.判断：固定利率抵押贷款和浮动利率抵押贷款方式相比较，在利率下降的背景下，银行承担借款人提前还贷的风险更大。（ ）
- 22. 某AAA级公司（简称A公司）目前可以在货币市场以中央银行基准利率融资，而它在资本市场的固定融资成本为9%。该公司有较好的短期现金流来应对短期债务。另一BBB级公司（简称B公司）在货币市场的融资成本为中央银行基准利率加0.5%，但它在资本市场的固定融资成本达到11%。该公司希望得到固定利率的长期融资，以弥补其长期投资的资本缺口。现在A、B两个公司利用各自的融资优势分别从银行获得固定利率的长期贷款和浮动利率的短期贷款，同时通过经纪商安排进行利率互换。假设双方协议的互换名义贷款本金为1亿元，协议期限为三年，当前中央银行基准利率为6%。请回答以下问题：（1）如果A、B公司分别根据各自的融资优势申请贷款，实际贷款情况如何？（2）如果A公司在利率互换中愿意接受0.5%的成本节约，经纪商佣金为0.2%并由B公司承担，经过利率互换，双方实际承担的利率支付水平是多少？B公司通过利率互换节约了多少利息成本？（3）利率互换的主要风险是什么？
- 23.甲公司借入固定利率资金的成本是10%，浮动利率资金的成本是LIBOR+ 0.25%；乙公司借入固定利率资金的成本是12%，浮动利率资金的成本是LIBOR+0.75%。假定甲公司希望借入浮动利率资金，乙公司希望借入固定利率资金，且数额相近。下列说法错误的是（）。选项： A:甲乙两公司具有融资的比较优势; B:二者进行利率互换可以省下2%的利息; C:如果加入金融中介公司，则甲乙两公司节省的利息会少于1.5%; D:若两公司浮动利率的差额扩大为2%，则两公司不存在融资的比较优势
- 24.关于固定利率和浮动利率，下列说法正确的有（）。 选项： A、浮动利率的缺点是难以计算借款成本 B、浮动利率适用于短期借贷 C、固定利率的优点是便于计算借款成本，简便易行 D、固定利率适用于市场利率变化较大的借贷活动 E、浮动利率的调整期限和调整时间由借贷双方在借款时自主议定
